滕付通中止审查的最新进展来了；个人存取现金超5万元要登记上热搜；两银行公告停办现金业务

2月8日，腾付通母公司腾邦国际发布了《关于对深圳证券交易所创业板关注函〔2022〕第53号的回复公告》。前不久，深圳证券交易所向腾邦国际商业服务集团股份有限公司下发关注函，要求说明子公司腾付通公司《支付业务许可证》续展中止审查事项是否已有最新进展，并充分提示风险。对此，腾邦公司回复称，截至本公告日，公司子公司深圳市腾付通电子支付科技有限公司《支付业务许可证》续展中止审查事项暂无最新进展。另外腾邦还

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距离第三批支付牌照第二轮续展结果出炉已经过去了近两个月时间，期间腾付通一直处于“无证驾驶”状态。

 

不久前，深圳证券交易所向持牌支付机构深圳市腾付通电子支付科技有限公司（简称“腾付通”）母公司对腾邦国际商业服务集团股份有限公司（简称“腾邦国际”）下发关注函，要求说明腾付通公司《支付业务许可证》续展中止审查事项是否已有最新进展。

 

对此，腾邦国际回应称，截至2月8日，公司子公司深圳市腾付通电子支付科技有限公司《支付业务许可证》续展中止审查事项暂无最新进展。

 

“联动优势”违规不断！刚被央行罚完再涉

联动优势”近期风波可谓是不断，就在春节前夕，联动优势电子商务有限公司（简称“联动优势”），因存在6项违法行为被央行处罚罚没合计600余万元。相关阅读：《再现大额罚单！“联动优势”“丰付”均因多项违规被罚，相关负责人也同时被罚》近日（2月4日），「支付曝光台」根据中国审判文书网显示，联动优势因违规外放支付通道给非持牌支付公司进行“二清”，导致商户部分结算款被二清公司卷走的案例。虽然判决驳回原告诉讼请

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腾邦国际公司关于腾付通中止审查情况于2021年12月23日、24日、2022年1月7日披露了《关于子公司收到行政许可申请中止审查通知书的公告》、《关于子公司收到行政许可申请中止审查通知书的补充说明公告》、《关于对深圳证券交易所创业板关注函〔2021〕第 529 号的回复公告》（公告编号：2021-168、2021-170、2022-006）。

 

续展中止审查后腾付通经营遇到压力，从目前交易数据统计看，日均交易额有所下降，腾邦公司要求业务部门根据市场变化采取相应措施并将根据重整进度和监管部门的要求做好稳定市场的工作。

 

同时，腾邦公司将根据重整进度以及腾付通业务开展情况及时进行信息披露和风险提示等相应工作。因腾邦公司正在开展重整事宜，腾付通向人民银行申请中止审查，2021年12月15日，公司收到广东省深圳市中级人民法院下发的《民事裁定书》，深圳中院不予受理破产重整申请。腾邦公司于2021年12月20日向广东省高级人民法院递交《民事上诉状》，申请广东高院依法裁定受理公司提出的破产重整申请。广东高院是否支持上诉请求，最终判决结果尚存在不确定性。

 

2021年12月22日下午，第三批支付牌照第二轮续展结果出炉。

 

中国人民银行官网发布第三批非银行支付机构《支付业务许可证》续展决定，河北一卡通电子支付服务有限公司、厦门易通卡运营有限责任公司、上海便利通电子商务有限公司、锦江国际商务有限公司、上海申城通商务有限公司共5家支付机构续展失败，腾付通等 6家支付机构被中止续展审查，40家支付机构成功续展。

支付之家网获悉，腾付通公司于2021年12月21日，也就是 支付牌照有效期的最后一天，向人民银行提出了中止《支付业务许可证》续展审查工作申请。

 

据悉，因腾付通公司控股股东腾邦国际公司正在开展重整事宜，根据《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条第一款第（五）项之规定，人民银行于2021年12月21日决定中止审查。

 

《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条第一款第（五）项内容为：

第二十四条 中国人民银行及其分支机构在审查过程中，有下列情形之一的，可以作出中止审查的决定，并书面通知申请人，法律、行政法规、国务院决定、规章另有规定的除外：

（五）申请人主动要求中止审查，且有正当理由的。

申请人主动要求中止审查或者申请恢复审查的，应当向受理行政许可申请的中国人民银行或其分支机构提交书面申请。中国人民银行或其分支机构同意的，书面通知申请人。

 

“中止”不同于“终止”，依然存在获得支付牌照续展的可能。

 

不过，即便腾邦国际的重整事宜顺利完成，其子公司腾付通也将面临严峻的续展压力。

 

去年9月份，中国人民银行深圳市中心支行向腾付通开出罚单，因其未按规定办理变更事项。

 

行政处罚决定书文号“深人银罚〔2021〕16号”显示，深圳市腾付通电子支付科技有限公司存在“未按规定办理变更事项”的违法行为，中国人民银行深圳市中心支行对其罚款人民币2万元。此次处罚，作出行政处罚决定日期为2021年8月26日。

 

2020年末，腾付通还领到了百万级罚单。

 

2020年12月31日，中国人民银行深圳市中心支行公布年底最后一批行政处罚信息，深圳市腾付通电子支付科技有限公司因11项违法行为被警告、没收违法所得约97万元，并罚款约518万元， 合计罚没约614万元。

 

腾付通涉及的11项具体违法违规行为分别是:

1.未按规定履行客户身份识别义务；

2.与身份不明的客户进行交易；

3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

4.允许外包服务机构以特约商户名义入网并接收其发送的银行卡交易信息；

5.未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息，确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；

6.未按规定建立并落实收单银行结算账户管理制度；

7.违规向不符合条件的特约商户提供“T 0”结算服务；

8.未按规定建立并落实客户实名制管理制度；

9.未按规定建立并落实特约商户检查制度；

10.未按规定建立并落实支付账户限额管理制度；

11.未按规定办理相关变更事项。

 

毫无疑问，上述罚单让腾付通的支付牌照续展之路蒙上阴影。

 

《非金融机构支付服务管理办法》规定，《支付业务许可证》自颁发之日起，有效期5年。支付机构拟于《支付业务许可证》期满后继续从事支付业务的，应当在期满前6个月内向所在地人民银行分支机构提出续展申请。

 

如支付机构在许可持续期间一直未展业，或支付业务大幅萎缩甚至已停止一段时期，或存在重大违法违规行为等，其存续经营能力、合规经营意识、风控水平等均需引起重点关注。

 

另外值得关注的是，腾邦国际透露， 腾付通100%股权已经质押给了王长生。

据介绍，该借款纠纷仅涉及腾邦公司持有的腾付通股权质押未涉及股权买卖，未涉及腾付通支付牌照的买卖和质押。腾邦公司曾表示，正通过重整程序化解公司的债务问题，目前重整方案中将腾付通股权作为公司的核心资产，将在重整计划实施中解决股权质押担保的问题。

 

 

中国人民银行官网显示，腾付通于2011年12月取得人民银行颁发的《支付业务许可证》，业务类型为全国范围内的 互联网支付、移动电话支付、银行卡收单，支付业务许可证已于2021年12月21日到期。

 

“无证驾驶”中的腾付通能否最终获得支付牌照的续展，充满了不确定性。

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