上周五，我们在《现代金控因侵害消费者个人信息等原因收央行368万罚单》一文写过中国人民银行成都分行网站近日公布的行政处罚信息公示表（成银罚字〔2022〕23号、24号、25号）显示，现代金融控股（成都）有限公司存在6项违法违规行为被人行成都分行警告，并罚款368.5万元，没收违法所得13.719703万元。

近日，根据央行北京营管部发布的行政处罚信息显示，北京爱农驿站科技服务有限公司因“未遵循‘了解你的客户’原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况”等7项原因，没收违法所得156.14万元，并处罚款560.14万元，罚没合计716.275754万元。同时被罚的还有北京滴滴支付技术有限公司。该公司因“未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作”等12项原因被罚款427万元。

这两家公司相关反洗钱工作委员会负责人亦被央行北京营管部警告，并处以罚款。

爱农驿站

具体来看，爱农驿站的违法违规行为有

1、未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；

2、未按规定开展法人开户意愿核实工作；

3、存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况；

4、未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；

5、违规进行非同名资金划转；

6、未按照规定履行客户身份识别义务；

7、与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。

行政处罚内容警告，并没收违法所得156.137877万元，并处罚款560.137877万元，罚没合计716.275754万元。

此外，时任爱农驿站副总经理、反洗钱工作委员会副主任刘国刚，被予以警告，并处罚款16万元；时任爱农驿站反洗钱部门负责人、反洗钱工作领导小组组长侯宇被罚款6万元。

滴滴支付

具体来看，滴滴支付的违法违规行为有

1.上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；

2. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；

3. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；

4. 违规设置收单结算账户；

5. 为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户；

6. 未对个人异常交易进行交易背景调查；

7. 违规进行非同名资金划转；

8. 未及时报告重大风险事件；

9. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；

10. 未按规定履行客户身份识别义务；

11. 侵害消费者金融信息依法得到保护的权利；

12. 利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。

行政处罚内容警告，并处罚款427万元

此外，陈曦(时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长)、焦阳(时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长)均被警告，并分别被罚款17.4万元、20.6万元。

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