快捷通支付遭央行处罚851万，4月两负责人刚被罚

新闻资讯 | 2022-05-23 10:19

中国人民银行杭州中心支行发布的行政处罚信息显示，快捷通支付服务有限公司（以下简称“快捷通”）因违反支付清算、反洗钱等管理规定被警告，没收违法所得43.25万元，并处罚款808万元。涉及的违法行为类型主要包含：

1.违反支付清算管理相关规定。
2.（1）未按照规定履行客户身份识别义务；（2）未按照规定保存客户身份资料和交易记录；（3）未按照规定报送可疑交易报告；（4）与身份不明的客户进行交易。

值得一提的是，据支付壹线了解，5月10日中国人民银行杭州中心支行发布的行政处罚信息显示，时任快捷通技术副总监严冬、时任快捷通高级业务总监王强，对快捷通违反支付清算管理相关规定负有责任，分别被警告，并处罚款5万元。

快捷通成立于2012年7月，于2013年7月成功获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，牌照业务类型为互联网支付。2018年7月，快捷通成功续展，资质有效期截至2023年7月5日。

近两年来监管部门对金融机构的反洗钱违规行为处罚力度明显加大。

数量上，互联网支付资质关联的反洗钱罚单最多，单位层面有34条，个人层面有40条。金额上，银行卡收单资质关联的反洗钱罚单金额最大，单位层面罚款有1.34亿元，互联网支付资质次之，单位层面罚款有1.23亿元。

银行卡收单、互联网支付是目前支付机构最主要的业务形态，罚单数量、金额领先并不奇怪。